Jak vybrat prop firmu?

Prop firem jsou dnes desítky a na první pohled vypadají skoro stejně: challenge, cíl zisku, limity ztráty, podíl ze zisku. Rozdíly se ukážou až v detailech, a právě ty rozhodují, jestli vám firma bude sedět. Projdeme je od toho nejdůležitějšího. Stejné váhy mají i v našem hodnocení: důvěryhodnost 50 %, náročnost 20 %, cena 20 % a výplaty 10 %.

Pokud teprve začínáte, přečtěte si nejdřív, co je prop trading.

1. Důvěryhodnost: dostanete své peníze?

Tohle je nejdůležitější otázka. Nejlepší pravidla za nejnižší cenu jsou k ničemu, když firma nevyplatí. Prop firmy obvykle nejsou regulované, takže si je musíte prověřit sami. Sledujte hlavně:

• Jak dlouho firma funguje. Firma s několikaletou historií je jistější než novinka z minulého měsíce.
• Kdo za ní stojí. Dohledatelná společnost, sídlo a ideálně i majitelé.
• Doložené výplaty. Víc než číslo na webu firmy řeknou tradeři, kteří výplatu opravdu dostali.
• Co píšou tradeři. Recenze na Trustpilotu a diskuse v komunitách. Čtěte hlavně ty negativní a sledujte, jak na ně firma odpovídá.
• Srozumitelná pravidla. Podmínky by měly být veřejné a jasně popsané.

A na co si dát pozor? Firma mění pravidla ze dne na den, a to i pro už koupené účty. Výplaty se opakovaně zdržují nebo zamítají z nejasných důvodů. Nedá se zjistit, kdo firmu vlastní. Nebo je nabídka až moc dobrá, třeba velký účet za pár dolarů skoro bez pravidel. Když něco z toho uvidíte, jděte raději jinam.

2. Pravidla, která sedí vašemu obchodování

Strategii kvůli firmě neměňte. Vyberte si firmu, do jejíchž pravidel se vaše obchodování vejde. Projděte si:

• Denní ztráta a maximální ztráta. Běžné jsou limity 5 % za den a 10 % celkem, některé programy mají přísnější, třeba 3 % a 6 %. Zjistěte i to, kdy obchodní den začíná a z jaké částky se denní limit počítá. Firmy se v tom liší.
• Statický, nebo posuvný drawdown. Statická hranice je pevně daná od počátečního zůstatku. Posuvná jde nahoru s vaším nejvyšším stavem účtu, takže zisk vám nepřidá rezervu. Při stejném čísle je posuvný drawdown výrazně přísnější. U řady firem se ale posuvná hranice zastaví, jakmile dosáhne počátečního zůstatku.
• Cíl zisku a počet fází. Typicky 8 až 10 % v první fázi a 5 až 6 % ve druhé. Jednofázové programy mají jen jeden cíl, zato obvykle přísnější limity ztráty.
• Minimální obchodní dny a časový limit. Většina programů časový limit nemá, některé ale chtějí aspoň jeden obchod za 30 nebo 60 dní.
• Pravidlo konzistence nebo nejziskovějšího dne. Omezuje, kolik zisku smí přijít z jednoho dne. Pokud obvykle vyděláte většinu za jeden nebo dva silné dny, hledejte program bez něj.
• Zprávy, víkendy a roboti. Některé firmy omezují obchody kolem důležitých zpráv nebo držení přes víkend, často až na fundovaném účtu. Roboty většinou povolují, koupené nebo sdílené ale často ne.

Jak pravidla porovnat se svým obchodováním? Vezměte si výpis obchodů za posledních pár měsíců a podívejte se na největší ztrátu za den, nejhorší sérii ztrát, jak dlouho držíte obchody a jestli obchodujete kolem zpráv. Pak tato čísla položte vedle pravidel. Když se vaše nejhorší série ztrát blíží celkovému limitu, program pro vás není. Držíte obchody přes noc a přes víkend? Hledejte firmu, která to dovoluje i na fundovaném účtu, ne jen v challenge.

3. Cena: počítejte s více pokusy

Challenge na účet 100 000 USD stojí obvykle zhruba 400 až 650 USD. Rozdíl pár desítek dolarů ale málokdy rozhoduje. Důležitější je:

• Vrací se poplatek? Některé firmy ho vrátí s první výplatou, jiné až s některou pozdější a další vůbec. Program s vrácením poplatku tak může nakonec vyjít levněji, i když stojí víc.
• Skutečný náklad je poplatek krát počet pokusů. Když čekáte, že budete potřebovat dva nebo tři pokusy, počítejte i s dvojnásobnou nebo trojnásobnou cenou. Levnější program s přísnějšími pravidly tak může nakonec vyjít dráž.
• Slevy. Většina firem má slevové kódy nebo akce, často 10 až 20 %, občas i víc. Než zaplatíte, podívejte se do přehledu ověřených slev.
• Měna. Ceny bývají v dolarech nebo eurech a banka vám je převede na koruny podle svého kurzu. Některé firmy mají ceny přímo v korunách, třeba Fintokei na české verzi webu. Ve srovnání prop firem uvádíme ceny všech firem orientačně v korunách.

4. Výplaty

Mezi seriózními firmami se výplaty tolik neliší, proto mají v hodnocení nejmenší váhu. Porovnejte:

• Podíl ze zisku. Standardem je 80 %, u řady firem se dá dostat na 90 nebo 100 %, třeba navyšováním účtu nebo za příplatek.
• První výplata. Podle firmy po několika dnech až zhruba měsíci od prvního obchodu na fundovaném účtu, u některých na vyžádání.
• Jak často. Týdně, jednou za 14 dní, měsíčně, nebo kdykoli na vyžádání. Rychlejší výplaty bývají někdy vykoupené nižším podílem.
• Způsob a poplatky. Bankovní převod, platební služby nebo kryptoměny. Většina firem si za výplatu nic neúčtuje, některé si ale berou i několik procent.

Podrobně to rozebíráme v článku jak funguje výplata z prop firmy. Výplaty se v Česku daní, víc v článku jak se daní výplaty z prop tradingu.

5. Praktické věci

• Platforma. Obchodujte tam, kde jste zvyklí. Skoro všechny firmy nabízejí MetaTrader 5, většina i cTrader, část také TradingView nebo MetaTrader 4.
• Trhy. Forex, zlato a indexy má téměř každá firma. Pokud chcete obchodovat akcie nebo kryptoměny, ověřte si nabídku konkrétního programu.
• Omezení pro Česko a Slovensko. Některé firmy mají pro tradery z určitých zemí strop velikosti fundovaného účtu. Například u FundedNext mohou mít tradeři z Česka a Slovenska fundované účty jen do 50 000 USD. Challenge na větší účet koupit jde, větší fundovaný účet ale nedostanete. Taková omezení uvádíme přímo na profilech firem.
• Čeština a podpora. Podporu vyzkoušejte ještě před nákupem, třeba dotazem do chatu. Dobrá podpora se hodí hlavně ve chvíli, kdy řešíte výplatu. Některé firmy mají sídlo přímo v Česku i český web, například FTMO v Praze a Fintokei v Brně.
• Zkušební účet. Než zaplatíte, vyzkoušejte si zkušební účet zdarma, který řada firem nabízí, často na 14 dní. Poznáte platformu, klientskou zónu i to, jak se pravidla chovají v praxi.

Než zaplatíte: kontrolní seznam

• Víte, kdo firmu vlastní a jak dlouho funguje?
• Četli jste negativní recenze a zkušenosti s výplatami?
• Vejde se vaše největší denní ztráta i nejhorší série ztrát do limitů s rezervou?
• Nevadí vám pravidla pro zprávy, víkendy a roboty, a to i na fundovaném účtu?
• Spočítali jste si cenu za dva až tři pokusy a víte, jestli se poplatek vrací?
• Zkontrolovali jste aktuální slevy?
• Nemá firma omezení pro tradery z Česka, které by vám vadilo?
• Vyzkoušeli jste si platformu na zkušebním účtu?

Časté otázky

Vybrat jednu, nebo dvě fáze?

Dvoufázová challenge trvá déle, ale limity ztráty bývají volnější. U části firem se navíc poplatek vrací jen u dvoufázové varianty. Jednofázová je rychlejší, zato má obvykle přísnější denní i celkovou ztrátu, někdy i posuvný drawdown. Rozhodněte se podle toho, kolik prostoru na ztráty vaše obchodování potřebuje.

Kolik firem mít najednou?

Na začátek stačí jedna, pravidla jedné firmy se hlídají snáz. Víc firem dává smysl, až když u první uspějete a chcete rozložit riziko, že některá změní podmínky nebo přestane vyplácet. Pozor jen na opačné obchody na účtech u různých firem. To je hedging, který je téměř všude zakázaný.

Znamená levnější firma horší firmu?

Ne nutně. Nižší cena často vyvažuje přísnější pravidla nebo to, že se poplatek nevrací. Rozhoduje hlavně důvěryhodnost a to, jestli vám pravidla sedí. Nejlevnější challenge u firmy, která nevyplácí, je ve skutečnosti ta nejdražší.

Kde porovnat konkrétní firmy

Ve srovnání prop firem uvidíte skóre, ceny v korunách i pravidla vedle sebe, podrobnosti pak na profilu každé firmy. Která je nejlepší pro vás, záleží na vašem obchodování. Vyberte si dvě nebo tři a porovnejte je podle tohoto návodu.